Дипломная работа: Правові проблеми організації та діяльності банківської системи України

732.  Конституція Азербайджанської Республіки. Прийнята референдумом Азербайджанської республіки 12 листопада 1995 р. Набрала чинності з 27 листопада 1995 р.;

733.  Конституція Республіки Бєларусь (із змінами та доповненнями). Прийнята на республіканському референдумі 24 листопада 1996 р. і у відповідності із ст. 1 Закону РБ „Про порядок вступу в силу Конституції Республіки Бєларусь” вступила в силу з дня її опублікування;

734.  Конституція Республіки Вірменія. Прийнята 5 червня 1995 р.;

735.  Конституція Грузії. Прийнята 24 серпня 1995 р.;

736.  Конституція Республіки Казахстан. Прийнята на республіканському референдумі 30 серпня 1995 р. (Із змінами та доповненнями, внесеними Законом РК від 7 жовтня 1998 р.;

737.  Конституція Киргизької Республіки. Прийнята на дванадцятій сесії Верховної Ради Республіки Киргизстан 5 травня 1993 р. (в редакції Законів КР від 16 лютого 1996 р., № 1, 21 жовтня 1998 р., № 134);

738.  Конституція Республіки Молдова. Прийнята 30 липня 1994 р. (із змінами та доповненнями, внесеними Законом РМ від 19 липня 1996 р.);

739.  Конституція Російської Федерації. Прийнята всенародним голосуванням 12 грудня 1993 р.

740.  Конституція Республіки Таджикистан. Прийнята референдумом 6 листопада 1994 р.;

741.  Конституція Туркменистану. Прийнята Верховною Радою та промульгована Президентом 18 травня 1992 р. в м. Ашгабаті;

742.  Конституція Республіки Узбекистан. Прийнята 8 грудня 1992 р. на одинадцятій сесії Верховної Ради Республіки Узбекистан двадцятого скликання (із змінами та доповненнями, внесеними Законом РУ від 28 грудня 1993 р.);

743.  Закон ФРН про статус державних службовців в редакції від 27 лютого 1985 р. /Посадове право у Федеральному банку ФРН. Ч.1. – С. 43, 53.

744.  Закон „О Немецком Федеральном банке” в редакции от 22 октября 1992 г. //Франкфурт–на–Майне, НФБ. Денежно–политические задачи и инструменты. Спец. Издание НФБ, 1993. – № 7. – С. 124–136.

745.  Закон ФРН „Про кредитну справу” 1976 р. із змінами від 1985 р.

746.  Закон ФРН „Про Німецький кооперативний банк” 1975 р.

747.  Закон ФРН „Про Німецький компенсаційний банк” від 1975 р.

748.  Закон РРФСР від 2 грудня 1990 р. „Про Центральний банк РРФСР (Банк Росії)” //Ведомости Верховного Совета РСФСР. – 1990. - № 27. – Ст. 356.

749.  Закон РРФСР від 2 грудня 1990 р. „Про банки і банківську діяльність в РРФСР” //Ведомости Верховного Совета РСФСР. – 1990. - № 27. – Ст. 357.

750.  Федеральный Закон от 11.01.1995 г. „О Счетной палате Российской Федерации” //Собрание законодательства РФ, 1995 г, № 3, ст. 1677.

751.  Федеральный закон „О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР „О Центральном банке РСФСР (Банке России)” от 26 апреля 1995 г. //Собрание законодательства РФ. – 1995. – № 18. – Ст. 1593.

752.  Закон Франции № 93–980 „Об уставе Банка Франции и деятельности и надзоре за кредитными учреждениями” от 4 августа 1993 г., с изменениями и дополнениями закона № 93–1444 от 31 декабря 1993 г.

753.  Закон Іспанії „Про автономію Банку Іспанії” від 24 травня 1994 р.

754.  Закон Естонії “Про кредитні установи” від 9 лютого 1999 р.

755.  Закон Латвії “Про кредитні установи” від 5 жовтня 1995 р.

756.  Закон Болгарії “Про банки” від 25 червня 1997 р.

757.  Закон Болгарії „Про адміністративну процедуру” від 16 лютого 1979 р.

758.  Закон Польщі “Про банки” від 29 серпня 1997 р.

759.  Закон Словаччини “Про банки і банківську діяльність” від 14 серпня 1992 р.

760.  Закон Румунії “Про банки і банківську діяльність” від 5 березня 1998 р.

761.  Закон Словенції “Про банківську діяльність” від 5 лютого 1999 р.

762.  Закон Чехії “Про банки” від 24 квітня 1992 р.

763.  Закон Республики Молдова “О финансовых учреждениях” от 21 июля 1995 г. № 550–ХІІІ.

764.  Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу Закона, „О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан” от 7 июля 1998 г.

765.  Указ Президента РФ от 25 июля 1996 г. „О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Российской Федерацииї” //СЗ РФ. –1996. – № 31. – Ст. 3696.

766.  Постанова Болгарського національного банку “Про ліцензії та дозволи, які надаються Болгарським національним банком” від 7.01.2002 р. № 2.

767.  Постанова Чеського національного банку “Щодо необхідних умов для подання заявки про надання банківської ліцензії” від 2.02.1999 р. № 33.

768.  Постанова Національного банку Словаччини “Щодо подання заявки філією іноземного банку для одержання ліцензії на здійснення банківської діяльності, мінімального розміру коштів, які надаються іноземним банком своїй філії на території Словацької Республіки, та методу документування виконання умов для надання філії ліцензії на здійснення банківської діяльності” від 5.06.1998 р. № 6.

769.  Постановление Правления ЦБ РФ „О рублевом эквиваленте минимального размера уставного капитала, необходимого для создания кредитной организации, и минимального размера собственных средств (капитала) банка, ходатайствующего о получении Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, на II квартал 2001 года” //Вестник Банка России. – № 23 (523). – 11.04.2001.

Міжнародні стандарти та банківські директиви

770.  Директива ЄС від 17 квітня 1989 р. „Про власні кошти кредитних організацій” (89/2999/ЄЕС);

771.  Директива ЄС від 18 грудня 1989 р. „Про індекси платоспроможності кредитних організацій” (89/647/ЄЕС);

772.  Директива ЄС від 6 квітня 1992 р. „Про нагляд за кредитними організаціями на консолідованій основі” (92/30/ЄЕС);

773.  Директива ЄС від 21 грудня 1992 р. „Про моніторинг і контроль за крупними кредитними ризиками кредитних організацій” (92/121/ЄЕС);

774.  Директива ЄС від 15 березня 1993 р. „Про достатність капіталу інвестиційних інститутів і кредитних організацій” (№\:\ЄЕС);

775.  Директива ЄС від 30 травня 1994 р. „Про схеми по захисту вкладів в кредитних організаціях” (94/19/ЄС);

776.  Директива ЄС від 29 червня 1995 р. „Про покращання нагляду за кредитними організаціями” (95/26/ЄС).

777.  Global Anti–Money–Laundering Guidelines for Private Banking. – Wolfsberg AML Principles, 1–st revision, May 2002., Switzerland.

778.  Регламент Ради ЄС № 1103/97 від 17 червня 1997 р.

779.  Регламент Ради ЄС № 1/98 від 20 листопада 1997 р.

780.  Рішення Банку Міжнародних Розрахунків від 01.10.2001 р. „Про належне ставлення банків до клієнтів (стандарти Базельського Комітету банківського нагляду)”. Переклад департаменту міжнародних зв'язків НБУ.

781.  Угода про Міжнародний валютний фонд 1945 р.

782.  Угода про Міжнародний банк реконструкції та розвитку 1945 р.

783.  Угода про Міжнародну фінансову корпорацію 1956 р.

784.  Женевські вексельні конвенції 1930 р.

785.  Конвенція ООН про незалежні гарантії та резервні акредитиви 1995 р.

786.  Оттавські конвенції від 28 травня 1988 р. про міжнародний лізинг та міжнародний факторинг.

787.  Базельські основні принципи ефективного банківського нагляду. Публікація № 30 від 1997 р.

788.  Базельська угода щодо зближення систем банківського регулювання у відношення зміни капіталу та стандартів, що поширюються на капітал. Публікація № 4 від 1988 р.

789.  Принципи управління ризиками при електронних банківських послугах. Публікація № 82 від 2001 р.

790.  Принципи управління кредитними ризиками. Публікація № 75 від 2000 р.

791.  Принципи управління ризиками процентних ставок. Публікація № 29 від 1997 р.

792.  Мінімальні стандарти нагляду за міжнародними банківськими групами та їх трансграничними установами. Публікація № 10 від 1992 р.

793.  Уніфіковані правила по інкасо. Публікація МТП 1995 р. № 522.

794.  Уніфіковані правила для міжбанківського рамбурсування по документарних акредитивах. Публікація МТП 1995 р. № 525.

795.  Форс-мажорні обставини. Публікація МТП 1985 р. № 421 (Е).

796.  Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів. Публікація МТП 1993 р. № 500.

797.  Правила для електронного використання разом з новою практикою. Публікація МТП 2001 р. № 500/2 і № 5000/3.

798.  Уніфіковані правила по договірних гарантіях. Публікація МТП 1978 р. № 325.

799.  Уніфіковані правила для гарантій на першу вимогу. Публікація МТП 1992 р. № 458.

800.  Уніфіковані правила проведення телетрасміссійного обміну торговими даними. Публікація МТП 1992 р. № 452.

801.  Міжнародна практика резервних зобов’язань. Публікація МТП 1998 р. № 590.

Законодавство СРСР

802.  Конституція (Основний Закон) Української РСР від 20 квітня 1978 р. (зі змінами та доповненнями ) //Відомості Верховної Ради УРСР, 1978 р., № 18, ст.268.

803.  Закон СРСР „Про Державний банк СРСР” від 22 грудня 1990 р. //Ведомости Верховного Совета СССР. – 1990. - № 52. – Ст. 1154.

804.  Закон СРСР „Про банки і банківську діяльність” від 22 грудня 1990 р.//Ведомости Верховного Совета СССР. – 1990. - № 52. – Ст. 1155.

805.  Декрет РНК України від 14 лютого 1919 р. Про конфіскацію акціонерних капіталів бувших приватних банків //Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 1. 1917 – 1925 гг. /Автор очерка и составитель сборника документов профессор П.П. Михайленко. – Киев: Высшая школа, 1966. – С. 137.

806.  Декрет РНК “Про грошові знаки республіки” від 14 травня 1921 р. /Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 1. – С. 258.

807.  Зібрання законодавства СРСР. - 1927 р. - № 4. - Ст. 44.

808.  Кримінальний кодекс України. Постанова Всеукраїнського ЦВК 23 серпня 1922 р. Введений з 15 вересня 1922 р. / Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 1. – С. 515.

809.  Кримінальний кодекс УРСР 1927 р. Постанова Всеукраїнського ЦВК від 8 червня 1927 р. “Про введення в дію Кримінального кодексу УРСР в редакції 1927 р.” Введений в дію з 1 липня 1927 р. /Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 2. – С. 331.

810.  Правила по контокоррентным счетам. – М., 1930.

811.  Постанова РНК “Про тримання державними установами та підприємствами своїх поточних рахунків в установах Держбанку” від 31 січня 1922 р. /Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 1. – С. 373.

812.  Постанова РНК “Про валютні і золоті угоди державних і кооперативних установ і підприємств” від 26 лютого 1923 р. /Борьба с преступностью в Украинской ССР. Т. 1. – С. 554.

813.  Постанова РНК “Про чеканку золоточервонців” від 21 листопада 1922 р.//Собрание уложений РНК РРФСР – 1923. - № 1. - Ст. 12.

814.  Положення про державні трудові ощадні каси РРФСР, затверджене Постановою РНК РРФСР від 26.12.1922 р. //Собрание уложений РНК РРФСР – 1923. – № 1. – Ст. 12.

815.  Положення про державні трудові ощадні каси Союзу РСР, затверджене Постановою ЦВК та РНК СРСР від 27.11. 1925 р. //Збірник законодавства СРСР. - 1925. - № 81. - Ст. 612.

816.  Положення про державні трудові ощадні каси Союзу РСР, затверджене Постановою ЦВК та РНК СРСР від 20.02.1929 р. //Збірник законодавства СРСР. - 1929. - № 17. - Ст. 140.

817.  Статут Державних трудових ощадних кас Союзу РСР, затверджений постановою РМ СРСР № 433 від 20.11.1948 р. //Збірник законодавства СРСР. - 1948. - № 7. - Ст.89.

818.  Постанова Ради Міністрів СРСР “Про затвердження Статуту Держбанку СРСР” від 29 жовтня 1960 р. № 1146 //Собрание постановлений Правительства СССР. – 1960. - № 18. – Ст.160.

819.  Положення про установи Держбанку СРСР від 10 серпня 1961 р. Затверджене постановою Правління Держбанку СРСР //Собрание постановлений Правительства СССР. – 1961. - № 10. – Ст.162.

820.  Постанова Ради Міністрів СРСР „Про затвердження Статуту Всесоюзного банку фінансування капітальних вкладень (Будбанку СРСР)” від 1 жовтня 1964 р. № 822 //Собрание постановлений Правительства СССР. – 1965. - № 19. – Ст. 122.

821.  Статут Державних трудових ощадних кас Союзу РСР, затверджений постановою РМ СРСР № 623 від 11.07.1977 р. //Збірник законодавства СРСР. - 1977. - № 21. - Ст.131.

822.  Постанова Ради Міністрів СРСР “Про внесення змін до Статуту Держбанку СРСР (нова редакція)” від 18 грудня 1980 р. № 1167. //Собрание постановлений Правительства СССР. – 1981. - № 3. – Ст.12.

823.  Постанова РМ СРСР „Про вдосконалення системи банків в країні та посилення їх впливу на підвищення ефективності економіки” від 17 червня 1987 р. № 821 //Собрание постановлений Правительства СССР. – 1987. - № 37. – Ст.121.

824.  О переводе государственных специальных банков СССР на полный хозрасчет и самофинансирование. Постановление СМ СССР № 280 от 31.03.1989 г. //СП СССР. - 1989. - № 21. - Ст. 64.

825.  Устав Государственного банка СССР. Утвержден Постановлением СМ СССР № 1061 от 1 сентября 1988 г. //СП СССР. - 1988. - № 32. - Ст. 91.

Річні звіти та локальні акти банківських установ

826. Статут Державного ощадного банку України. Затверджено Спостережною Радою Банку. Зареєстровано Національним банком України 26 травня 1999 р.

827. Устав Государственного специализированного коммерческого сберегательного банка Украины (Сбербанк Украины). Утвержден постановлением Совета Сберегательного банка Украины. Протокол № 1 от 3 сентября 1991 г.

828. АКБ „Правекс-Банк”. Річний звіт 2001 рік.

829. Банк „Фінанси і кредит”. Річний звіт. 2001 рік.

830. Промінвестбанк України. Річний звіт. 2000 рік.

Додаток А

Окремі дані про банки України

Додаток Б

Окремі дані про банки України

Додаток В

Про підсумки діяльності банків України на ринку платіжних карток за 1 квартал 2003 року

За станом на 1 квітня 2003 року 78 банків (майже 50% від загальної кількості) є членами внутрішньодержавних та міжнародних платіжних систем та здійснюють емісію та еквайринг платіжних карток.

Загальна кількість емітованих карток українськими банками за 1 квартал 2003 року збільшилась на 19 % і на зазначену дату становить понад 7335 тис. шт., з них:

внутрішньодержавних – на 9 % до 1589 тис., у тому числі:

НСМЕП на 41 % – більше 187 тис.; одноемітентні (внутрішньобанківські) майже на 5 % – більше 1387 тис.

міжнародних – на 22 % до 5746 тис., у тому числі:

MasterCard майже на 24 % – більше 2514 тис.; VISA на 21 % – більше 3143 тис.

Лідерами за кількістю емітованих платіжних карток залишаються "ПриватБанк” – понад 2755 тис., Промінвестбанк – понад 1209 тис. (з них близько 842 тис. локальні внутрішньобанківські), АППБ "Аваль” – понад 707 тис., ВАТ "Державний ощадний банк України” – понад 431 тис. (з них близько 262 тис. локальні внутрішньобанківські), АКБ "Надра” – понад 411 тис., "Перший Український Міжнародний банк” – понад 358 тис. карток.

Кількість банкоматів, що обслуговують картки, за цей квартал збільшилась на 638 одиниць (24 %) – до 3256, платіжних терміналів – на 914 (4 %) до 22628.

З них на 1 квітня 2003 року:

держателів внутрішньодержавних платіжних карток обслуговували 484 банкомати, 1261 платіжний термінал; держателів міжнародних платіжних карток обслуговували 2898 банкоматів, 21478 платіжних термінали.

Протягом 1 кварталу 2003 року держателями платіжних карток українських банків було здійснено близько 24 млн. операцій на суму 6.3 млрд. грн., з них на 1 квітня 2003 року обсяг:

операцій зі зняття готівкових коштів складає 6 млрд. грн.(95 % від загальної кількості операцій); платежів за товари та послуги – 300 млн. грн. (5 % від загальної суми операцій).

За 1 квартал 2003 року залишки банків на карткових рахунках виросли на 12 % з 1.925 до 2.164 млрд. грн., з них на карткових рахунках фізичних осіб збільшились з 1.843 млрд. грн. до 2.085 млрд. грн., а юридичних осіб зменшились з 81.7 млн. грн. до 78.9 млн. грн.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26